| 问题 | 构成信用卡诈骗罪的证据有哪些 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、构成信用卡诈骗罪的证据有哪些 关于认定构成信用卡诈骗罪所需的证据要素，一般来说会涉及到以下方面：首先是能够证实犯罪嫌疑人为非法占有所持有的信用卡并实施了相应使用行为的证据，比如可查询到的消费记录以及提现操作记录等等； 其次是那些能表明犯罪嫌疑人存在明确的非法占有目的的证据，例如在明知自身没有偿还能力的情况下仍然进行大额透支或者刻意躲避银行的催收等行为的相关证据； 最后则是能够证明犯罪嫌疑人恶意透支金额达到较大标准的证据，其中可能包含银行出具的账单信息以及详细的欠款清单等。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 认定信用卡诈骗罪的证据要素包括：证实嫌疑人非法占有并使用信用卡的证据，如消费、提现记录；表明嫌疑人有非法占有目的的证据，如明知无偿还能力仍大额透支、躲避催收等相关证据；证明恶意透支金额达较大标准的证据，如银行账单、欠款清单等。这些证据能用于判定嫌疑人是否构成该罪。 二、构成信用卡诈骗罪怎么量刑? 在认定为信用卡欺诈犯罪时，相关司法法规规定了以下量刑准则: 首先，对于数额较大的情况，应当处以五年以下有期徒刑或拘役的惩罚，同时还需支付二万元至二十万元之间的罚金; 其次，对于数额巨大或存在其他严重情节的案件，相应的惩罚则升级为五年以上十年以下的有期徒刑，并且同样需要缴纳五万元以上五十万元以下的罚金。 《刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 三、构成信用卡诈骗的条件是什么 依照中华人民共和国《刑法》中的明文规定，所谓信用卡诈骗罪，乃是以非法占有所图、公然违反信用卡管理规章制度为手段，借助真实有效的信用卡进行各类欺诈活动，从而骗得财物价值显著的违法犯罪行为。构成这一犯罪行径须具备以下四大相关要素：第一，使用伪造的信用卡；亦或是采用虚构了相关身份证明以此骗领到的信用卡来从事金融活动；其次，非法使用已经过期失效的信用卡；第二，冒充他人名义使用信用卡；最后，恶意透支，这是指在持卡人有明显的非法占有的目的前提下，透出超过其应享有额度或规定期限的金额，且经过发卡银行方面两次书面催告要求还款之后至逾期三个月之内仍未偿还款项的行为。在此需要特别强调的是，若涉及的金额在五千元人民币以上但不足五万元人民币，则属于“数额较大”的范畴。 认定信用卡诈骗罪的证据要素包括：证实嫌疑人非法占有并使用信用卡的证据，如消费、提现记录；表明嫌疑人有非法占有目的的证据，如明知无偿还能力仍大额透支、躲避催收等相关证据；证明恶意透支金额达较大标准的证据，如银行账单、欠款清单等。这些证据能用于判定嫌疑人是否构成该罪。 |
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