| 问题 | 信用卡诈骗罪如何立案 |
| 分类 | 刑事辩护-金融诈骗辩护 |
| 解答 |
一、信用卡诈骗罪如何立案 对于信用卡诈骗罪的立案准则，普遍包含以下几种情况：利用制造虚假的信用卡，或以编造假身份信息申请而来的信用卡，又或是采用被废弃不用的信用卡，或者无理冒用他人的信用卡等手段进行诈骗行为，如果数额达到人民币五千元及以上，即判定构成犯罪;若存在恶意透支的行为，且透支金额达到了人民币五万元及以上，也将被视为犯罪。需特别指出的是，具体的立案标准可能会因为地域以及司法实践的差异而有所区别。 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 信用卡诈骗罪立案标准通常涵盖：伪造信用卡、用虚假信息申领、使用作废卡、冒用他人卡等诈骗方式，且金额达五千元以上即构罪；恶意透支五万元以上亦属犯罪。但需注意，具体标准可能因地区司法实践差异而异。 二、信用卡诈骗12万怎么量刑 请您务必尽快筹集资金偿还债务，以免陷入刑事责任风险之中。 若您未能按时履行还款义务，将会产生最低未偿付金额5%的滞纳金（最低缴纳金额为10元）以及对全额帐单予以的全额罚息（年利率高达万分之五，自消费之日起计息，并持续按月收取复利直至全部本金与利息得以清偿为止）。 此外，您还将在中国人民银行征信中心留下不良信用记录，这对于未来两年内申请信用卡或银行贷款具有负面影响。 如逾期时间超过三个月或银行催款两次以上仍未进行还款操作，银行有权冻结您的信用卡账户，将您列入禁入类客户群体（即所谓的“黑名单”），甚至可能采取法律手段追究您的信用卡欺诈及恶意透支责任。 经司法诉讼程序后，如果您依然拒绝偿还债务且欠款金额超出1万元，法院将依据《中华人民共和国刑法》第196条对您进行定罪量刑。 具体而言，该法条规定了信用卡诈骗罪的几种情况及其对应的法定刑罚标准: 有下列情形之一的，构成信用卡诈骗罪，数额较大的，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金人民币二万元至二十万元; 数额巨大或存在其他严重情节的，判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金人民币五万元至五十万元; 数额特别巨大或存在其他特别严重情节的，判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金人民币五万元至五十万元或没收个人所有财产: （一）虚构事实、非法使用伪造的信用卡或以虚假身份证明骗取信用卡; （二）使已作废的信用卡再次发挥作用; （三）恶意窃取他人信用卡进行消费; （四）恶意透支行为，即持卡人以非法占有为目的，超过规定额度或规定期限透支，法人银行经过催收后仍然未能及时归还欠款。 您目前所涉及的正是第四项违法犯罪行为。 《刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 三、信用卡诈骗的立案流程是怎样的 关于信用卡欺诈行为在我国刑事司法体系中的立案操作规程，其大致步骤往往如下所述：在立案处理之初，受害者或与此相关的机构应向当地公安部门提出正式的报案申请，同时递交相关的证据资料，例如详细的信用卡交易记录以及受骗过程的详细陈述等等。当公安机关接收到报案信息之后，他们将会对这些材料进行仔细的审查，以确定它们是否满足立案的基本要求。如果事件的事实经过相当清晰，且证据充足有力，那么该事件很有可能涉及到犯罪行为，此时公安机关便会依法予以立案，并且展开深入的调查取证工作。在调查过程中，公安机关会尽可能地收集更多的证据，其中包括书面证据、实物证据以及证人证言等等，甚至可能会对犯罪嫌疑人采取必要的强制性措施，比如拘留或者逮捕。当调查工作结束之后，如果公安机关认为犯罪事实已经非常明确，证据也足够扎实可靠，那么他们就会将事件移交至检察院进行审查起诉。而检察院在审查完毕之后，如果决定向法院提起公诉，那么这个事件就会进入到审判环节。在整个立案流程中，我们必须严格遵守法律规定的程序，以确保当事人的合法权益得到充分保护，同时也保证司法公正得以实现。 信用卡诈骗罪立案标准通常涵盖：伪造信用卡、用虚假信息申领、使用作废卡、冒用他人卡等诈骗方式，且金额达五千元以上即构罪；恶意透支五万元以上亦属犯罪。但需注意，具体标准可能因地区司法实践差异而异。 |
| 随便看 |
|
法问网是一个自由、开放的法律咨询及法律援助免费平台，为用户提供法律咨询、法律援助、法律知识等法律相关服务。