金融诈骗案件的性质繁多，诸如集资诈骗罪以及贷款诈骗罪等皆属此类。
一般而言，司法机关对金融诈骗案件展开调查的前提是犯罪嫌疑人涉嫌有以非法占有为目的，以诈骗手段非法集资，涉案金额达到一定标准；
或者是其通过诈骗手段骗取了银行或其他金融机构的贷款，且涉案金额同样达到了一定的标准。
在大多数情况下，若涉及个人实施金融诈骗行为，涉案金额需超过五千元人民币方可予以立案侦查；
而对于单位构成的金融诈骗案，涉案金额则必须达到十万元人民币以上才能触发立案侦查的条件。

《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十四条
〔集资诈骗案（刑法第一百九十二条）〕以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额在十万元以上的，应予立案追诉。