在针对贷款诈骗案展开调查与立案时，有关部门通常会从以下几个关键要素入手：首先，涉案人员必须具有明确的非法占有所图的心理动机；
其次，他们需要通过欺诈手段如谎称事实真相或对重要信息进行隐瞒，来获取他人财产。
例如，虚构不实的贷款用途、以无真实性的担保作为欺瞒方式等等。
在此基础上，若所涉及金额达到某一特定标准，那么便存在构成刑事犯罪的可能性。
一般而言，单位或个人进行诈骗活动，致使公私财产损失价值介于人民币3,000元至10,000元之间的，便达到了刑事立案的基本要求。

《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条
诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。