针对借贷关系中涉嫌诈骗行为的立案准则，往往是结合多个方面因素进行综合分析后得出结论的。
一般而言，倘若借款方存在着非法占有的主观意图，通过虚构事实或刻意隐瞒实情的手法，从而使得公共财产或者私人财产遭受了较大规模的损失，那么这便有可能上升至刑事犯罪，即诈骗罪。
然而，在司法实务操作中，“数额较大”的标准却常受到各区域差异性的制约而有所不同。
举例来说，在部分管辖区域内，诈骗金额只要达到了3000元乃至1万元以上，即具备启动调查立案程序的条件。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。