在法律范畴中，针对诈骗与洗钱这两大违法行为，我们通常采用以诈骗罪以及洗钱罪两个独立的罪名予以确认。
其中，诈骗罪主要考虑到行为人是否存在采取虚假事实或隐瞒重要信息的手法，以此来获取他人财物且数额达到一定标准。
对该罪行的判定，主要依据于诈骗行为所涉及的金额大小、具体手段及情节轻重等多方面因素。
而洗钱罪则是指行为人明知是来自于诸如毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等各类犯罪活动的所得及其产生的收益，却为了掩盖、隐瞒这些收益的真实来源和性质，通过提供资金账户、协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产等多种途径，从而实施的犯罪行为。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。