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问题 贷款非法经营罪立案标准是什么
分类 刑事辩护-刑事立案
解答
律师解析:
关于个人私自从事放贷活动的非法经营罪进行立案审核的标准如下:
首先,必须达到的条件就是导致直接经济损失金额达到或超过50万元;
其次,如果涉及到单位违法发放贷款的情况,那么所需的金额也至少要达到100万元以上方可进行刑事诉讼流程。
如果犯罪者由于其行为而造成了严重的经济后果,即数额巨大亦或是引发重大损失的,将会面临最高五年以下有期徒刑或者拘役这样的刑罚,同时还需承担相应的罚金额度;若是情形更为极端,使得犯罪金额达到了特别巨大的程度,更甚至是酿成了特别重大的损失,那么就会被判处为期五年以上的有期徒刑,并且同样需要缴纳罚款。
法律依据:
《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第二条
以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”,但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的,定罪量刑时不得计入:
(一)个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;
(二)个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400万元以上的;
(三)个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;
(四)造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。
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更新时间:2025/5/5 22:54:02