问题 | 非法放贷罪立案标准 |
分类 | 刑事辩护-刑事立案 |
解答 |
律师解析:
非法放贷罪的立案标准大致如下:
个人违法发放贷款:如果个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在50万元以上,就可以构成非法放贷罪,予以立案追诉。 单位违法发放贷款:单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在100万元以上,就可以构成非法放贷罪,予以立案追诉。 其他情形:除了上述直接经济损失的数额标准外,还包括违法发放贷款的数额和造成的损失程度,如造成特别重大损失等。 此外,根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌违法发放贷款数额在一百万元以上的,或者造成直接经济损失数额在二十万元以上的,应予立案追诉。 在具体案件中,是否构成非法放贷罪还需结合案件的具体情况,包括贷款的性质、用途、对象、利率等多个因素综合判断。如果涉嫌非法放贷,建议尽快咨询专业律师,以便得到更准确的法律指导。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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