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问题 银行卡借给别人违法怎么处理
分类 刑事辩护-金融诈骗辩护
解答
律师解析:
将银行卡转借于他人,无疑是一种触犯相关法规的举动。
这种违规行径不仅有可能使银行账户持有人遭受自身信息泄露及资金损失的风险,还很有可能会被滥用于诸如洗钱、诈骗之类的非法勾当。
针对这一问题的处理方式,需依据实际情况的差异而定,可能会引发各种程度的法律后果。
若转借行为的情节尚属轻微,那么当事人可能会面临行政处罚,例如警告、罚款等等。
然而,倘若情节严重,甚至涉及到犯罪行为,例如协助他人进行诈骗、洗钱等犯罪活动,那么银行账户持有人就必须承担起相应的刑事责任了。
法律依据:
《银行卡业务管理办法》第二十八条
银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
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更新时间:2025/5/19 3:29:41